Quel montant d’impôt fédéral dois-je payer si je gagne 50 000 ?
Par exemple, sur la base des tranches d’imposition de 2023, une personne seule ayant un revenu imposable de 50 000 $ aurait untaux d'imposition marginal de 22% ; il s’agit de la tranche d’imposition la plus élevée dans laquelle se situe le contribuable.
Par exemple, un déclarant unique avec un revenu imposable de 60 000 $ entre dans la catégorie22 pour centtranche mais ne paie pas d’impôt de 13 200 $ (22 pour cent de 60 000 $). Au lieu de cela, il paie 10 pour cent de 9 875 $ plus 12 pour cent de 30 250 $ (40 125 $ - 9 875 $) plus 22 pour cent de 19 875 $ (60 000 $ - 40 125 $) pour un total de 8 990 $.
- Tout d’abord, nous calculons votre revenu brut ajusté (AGI) en prenant le revenu total de votre ménage et en le réduisant de certains éléments tels que les cotisations à votre 401(k).
- Ensuite, d’AGI, nous soustrayons les exonérations et déductions (détaillées ou standard) pour obtenir votre revenu imposable.
Le terme « tranche d'imposition » fait référence aux tranches de revenus avec des taux d'imposition différents appliqués à chaque tranche. Lorsque vous déterminez dans quelle tranche d'imposition vous vous situez, vousregardez le taux d'imposition le plus élevé appliqué à la partie supérieure de votre revenu imposable pour votre statut de déclaration.
| Revenu imposable | Impôts à payer |
|---|---|
| 0 $ à 23 200 $ | 10% du revenu imposable |
| 23 201 $ à 94 300 $ | 2 320 $ Plus 12 % du montant au-delà de 23 200 $ |
| 94 301 $ à 201 050 $ | 10 852 $ Plus 22 % du montant supérieur à 94 300 $ |
| 201 051 $ à 383 900 $ | 34 337 $ Plus 24 % du montant supérieur à 201 050 $ |
Vos retenues d’impôt fédéral sur le revenu sont basées sur votre revenu et votre statut de déclaration. Pour 2022, les tranches d'impôt fédéral sur le revenu sont de 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % et 37 %. Quelle que soit votre situation, vous devrez remplir un W-4 et le soumettre à votre employeur.
Le montant total de l'impôt sur votre revenu de 75 000 $ est la somme de 1 160 $ + 4 266 $ + 6 127 $ =11 553 $(en ignorant toute déduction détaillée ou standard appliquée à vos impôts).
Si vous gagnez 60 000 $ par an en vivant dans la région de Californie, aux États-Unis, vous serez imposé à 13 653 $. Cela signifie que votre salaire net sera de 46 347 $ par année, ou3 862 $ par mois.
Quel est le remboursem*nt d’impôt moyen pour une personne seule gagnant 40 000 $ ? L'analyse réalisée par Lending Tree rapporte que le remboursem*nt d'impôt moyen pour une personne faisantentre 25 000 $ et 49 999 $ équivaut à 2 845,81 $.
En inscrivant un « 0 » à la ligne 5, vous indiquez que vous souhaitez que le plus grand montant d'impôt soit retiré de votre paie à chaque période de paie.. Si vous souhaitez plutôt en réclamer 1 pour vous-même, moins d’impôts seront prélevés sur votre paie à chaque période de paie.
Que se passe-t-il si aucun impôt fédéral n'est prélevé sur mon salaire ?
Si votre employeur n'a pas retenu d'impôt fédéral,contactez-les pour que le montant correct soit retenu pour l'avenir. Lorsque vous produisez votre déclaration de revenus, vous devrez les montants que votre employeur aurait dû retenir au cours de l'année à titre d'impôts impayés. Vous aurez peut-être besoin d'un formulaire W-2 corrigé reflétant les revenus FICA supplémentaires.
| Taux d'imposition | Déclarants uniques | Chef de ménage |
|---|---|---|
| dix% | 0 $ à 9 950 $ | 0 $ à 14 200 $ |
| 12% | 9 951 $ à 40 525 $ | 14 201 $ à 54 200 $ |
| 22% | 40 526 $ à 86 375 $ | 54 201 $ à 86 350 $ |
| 24% | 86 376 $ à 164 925 $ | 86 351 $ à 164 900 $ |
Les tranches d'imposition et les taux marginaux d'imposition sont basés sur le revenu imposable et non sur le revenu brut..
C'est29 200 $ si vous êtes un conjoint survivant ou si vous êtes marié et que vous déposez conjointement. Si vous êtes chef de famille, c'est 21 900 $. Pour 2023, la déduction forfaitaire fédérale pour les déclarants célibataires était de 13 850 $, pour les personnes mariées déclarant conjointement, elle était de 27 700 $ et pour les chefs de famille déclarants, elle est passée à 20 800 $.
Utilisez l'estimateur de retenue d'impôt sur IRS.gov. L'estimateur de retenue d'impôt fonctionne pour la plupart des employés en les aidant à déterminer s'ils doivent remettre à leur employeur un nouveau formulaire W-4. Ils peuvent utiliser les résultats de l’estimateur pour remplir le formulaire et ajuster leur retenue d’impôt sur le revenu.
Tableaux de retenues fédérauxdéterminer combien d'argent les employeurs devraient retenir sur les salaires des employés pour l'impôt fédéral sur le revenu (FIT). Utilisez les informations du formulaire W-4, le statut de dépôt et la fréquence de paie d'un employé pour déterminer la retenue FIT.
Pour le revenu des particuliers, le taux d’imposition moyen correspond au total des impôts payés divisé par le revenu. Un contribuable célibataire avec un revenu brut de 45 000 $ paie environ 3 700 $ d’impôt sur le revenu. Il en résulte un taux moyen de8,2 pour cent.
- Investissez dans les obligations municipales. ...
- Visez des gains en capital à long terme. ...
- Commencer une affaire. ...
- Maximisez les comptes de retraite et les avantages sociaux des employés. ...
- Utilisez un compte d’épargne santé (HSA)…
- Réclamez des crédits d'impôt.
Votre taux marginal d’imposition ou tranche d’imposition fait uniquement référence à votre taux d’imposition le plus élevé, c’est-à-dire le dernier taux d’imposition auquel votre revenu est soumis. Par exemple, en 2023, un déclarant unique avec un revenu imposable de 100 000 $ paiera17 400 $en fiscalité, soit un taux d'imposition moyen de 17%.
Si vous êtes célibataire et salarié avec un salaire annuel de 30 000 $, votre impôt fédéral sur le revenu à payer sera deenviron 2 500 $. Les taxes sur la sécurité sociale et l'assurance-maladie s'élèveront à environ 2 300 $. Selon votre état, des taxes supplémentaires peuvent s'appliquer.
Pouvez-vous gagner moins d’argent dans une tranche d’imposition plus élevée ?
Monter d’une tranche d’imposition ne signifie pas nécessairement que vous allez perdre plus d’argent- cela signifie simplement que la partie de l'argent que vous avez gagné au cours de votre tranche d'imposition précédente sera imposée à un taux plus élevé.
Voici quelques autres des nombreuses raisons qui peuvent entraîner une baisse des remboursem*nts d’impôts (ou une facture fiscale plus élevée) :Gagner plus d'argent (ou un conjoint gagne plus d'argent, s'il dépose conjointement) peut réduire le montant de l'EITC auquel vous avez droit et peut même vous empêcher de le réclamer complètement.
- Contribuez davantage à vos comptes de retraite et d’épargne santé.
- Choisissez la bonne stratégie de déduction et de dépôt.
- Donner a une oeuvre de charité.
- Soyez organisé et minutieux.
| Taux d'imposition | Déclarants uniques | Chef de ménage |
|---|---|---|
| dix% | 0 $ – 9 875 $ | 0 $ – 14 100 $ |
| 12% | 9 875 $ – 40 125 $ | 14 101 $ – 53 700 $ |
| 22% | 40 126 $ – 85 525 $ | 53 701 $ – 85 500 $ |
| 24% | 85 526 $ – 163 300 $ | 85 501 $ – 163 300 $ |
Si vous avez demandé 0 et que vous devez toujours des impôts,il y a de fortes chances que vous ayez ajouté « marié » sur votre formulaire W4. Lorsque vous réclamez 0 en allocations, il semble que vous soyez le seul à gagner et que votre conjoint ne gagne pas. Ensuite, lorsque vous gagnez tous les deux et que le montant atteint la tranche d’imposition de 25 %, le montant de l’impôt envoyé n’est pas suffisant.
