Quel pourcentage d’investisseurs battent le marché ?
Juste à propos de25%des gestionnaires de fonds communs de placement ont battu le marché pendant trois ans et seulement 5 % ont continué à battre le marché pendant encore trois ans.
Voici un aperçu de ce que vous apprendrez :
Des données stupéfiantes révèlent90 % des investisseurs particuliers sous-performent le marché dans son ensemble. Le manque de patience et les comportements commerciaux indisciplinés sont à l'origine de la plupart des pertes. Une connaissance insuffisante du marché et un excès de confiance conduisent à des erreurs coûteuses.
90%des investisseurs ne parviennent pas à battre le marché avec une large marge de façon constante. La plupart des investisseurs soit s'adaptent au marché, soit le battent légèrement, soit obtiennent des résultats légèrement inférieurs. Certains investisseurs sous-performent considérablement le marché, c'est-à-dire en achetant à un prix élevé et en vendant à un prix bas, tandis que d'autres surperforment considérablement le marché.
| Année | Pourcentage d'actions surperformant l'indice S&P 500 |
|---|---|
| 2020 | 33% |
| 2019 | 46% |
| 2018 | 45% |
| 2017 | 43% |
Points clés. Moins de 10 % des gestionnaires actifs de fonds de grande capitalisation ont surperformé le S&P 500 au cours des 15 dernières années. Le plus gros frein aux rendements des investissem*nts est inévitable, mais vous pouvez le minimiser si vous êtes intelligent. Voici ce qu’il faut rechercher lors du choix d’un investissem*nt simple qui peut battre les pros de Wall Street.
Points clés à retenir. Déterminer si vous pouvez battre le marché n’est pas facile, mais les réponses varient généralement en fonction de la personne à qui vous posez la question.L’investisseur moyen n’a peut-être pas de très bonnes chances de battre le marché. Les investisseurs réguliers peuvent être en mesure d’obtenir de meilleurs rendements ajustés au risque en s’efforçant de perdre moins.
Trop de panique sur le marché
L’une des principales raisons pour lesquelles les traders perdent de l’argent dans les échanges intrajournaliers est la panique. Sur les marchés boursiers, lorsque vous paniquez, vous subventionnez en fait l'autre trader qui ne panique pas. Les bénéfices vont toujours du commerçant qui panique au commerçant qui ne panique pas.
L'une des principales raisons pour lesquelles les traders perdent de l'argent estmanque de connaissances et d'éducation. De nombreuses personnes sont attirées par le trading parce qu'elles pensent que c'est un moyen de gagner de l'argent rapidement sans investir beaucoup de temps ni d'efforts. Cependant, il s’agit d’une idée fausse dangereuse qui entraîne souvent des pertes.
Cependant, les données nous montrent queplus de 95 % des commerçants indiens sont susceptibles de perdre de l'argent sur les marchés. Une grande majorité des traders ont également tendance à arrêter de trader dans un délai de 1 à 3 ans. Tout cela indique une chose : il existe des erreurs courantes mais évitables qui font baisser les bénéfices et découragent les aspirants traders.
Pour qu’un investissem*nt potentiel respecte la règle du 1 %, il fautle loyer mensuel doit être égal à au moins 1% du prix d'achat. Si vous souhaitez acheter un immeuble de placement, la règle du 1 % peut être un outil utile pour trouver la propriété idéale pour atteindre vos objectifs d’investissem*nt.
La plupart des investisseurs battent-ils le S&P 500 ?
Communément appelé S&P 500, il s’agit de l’un des indices de référence les plus populaires pour évaluer la performance globale du marché boursier américain.Tout le monde essaie de le battre, mais peu y parviennent.
Pourcentage d'actions avec plus de 70 % de baisse et aucune reprise
En 2013, J.P. Morgan a donné une perspective plus large sur les risques. En utilisant les rendements du Russell 3000 depuis 1980, JPM a conclu qu'environ40%de toutes les actions ont subi une baisse permanente de plus de 70 % par rapport à leur valeur maximale.
Le fait est que battre le marché n’est pas seulement incroyablement difficile. C'est aussi incroyablement dangereux. Selon une étude de Visual Capitalist de 2023,95 % des fonds de grande capitalisation gérés activement ont sous-performé leur indice de référence au cours des 20 dernières années2.
Pour la 14e année consécutive, l'indice S&P 500 a fait mieux que la majorité des fonds d'actions américaines à grande capitalisation gérés activement.La majorité des fonds actifs axés sur les actions américaines à grande capitalisation n'ont pas réussi à battre l'indice S&P 500 l'année dernière., prolongeant leur historique de sous-performance, selon les indices S&P Dow Jones.
Le rendement moyen du marché boursier est d'environ10% par an, tel que mesuré par l’indice S&P 500, mais ce taux moyen de 10 % est réduit par l’inflation. Les investisseurs peuvent s’attendre à perdre 2 à 3 % de leur pouvoir d’achat chaque année à cause de l’inflation.
Si vous aviez investi dans Netflix il y a dix ans, vous vous sentez probablement plutôt satisfait de votre investissem*nt aujourd'hui. D'après nos calculs,un investissem*nt de 1 000 $ effectué en février 2014 vaudrait 9 138,15 $, soit un gain de 813,81 %, au 12 février 2024, et ce rendement exclut les dividendes mais inclut les augmentations de prix.
- Mettez de l’ordre dans vos finances. Vous ne devriez investir que lorsque quelques cases très importantes peuvent être cochées : ...
- Ne « soyez » pas le marché. La diversification présente d’énormes avantages. ...
- Ne payez pas de frais élevés. Les frais que vous payez pour vos investissem*nts semblent si minimes. ...
- Investissez sur le long terme.
Des études ont montré que plus de97%des day traders perdent de l’argent au fil du temps, et moins de 1 % des day traders sont réellement rentables.
Un pourcentage équitable pour un investisseur dépendra de divers facteurs, notamment du type d'investissem*nt, du niveau de risque et du rendement attendu. Pour les investissem*nts en actions, un pourcentage équitable pour un investisseur est généralemententre 10% et 25%.
Pouvez-vous gagner beaucoup d’argent avec les actions ?Oui, si vos objectifs sont réalistes. Bien que vous entendiez parler de faire une tuerie avec une action dont le prix double, triple ou quadruple, de tels événements sont rares et/ou généralement réservés aux day traders ou aux investisseurs institutionnels qui font entrer une entreprise en bourse.
Qu'est-ce que la règle des 90 % en trading ?
La règle des 90 est une statistique sinistre qui nous rappelle la difficulté du trading. Selon cette règle,90 % des traders débutants subiront des pertes importantes au cours de leurs 90 premiers jours de trading, anéantissant finalement 90 % de leur capital initial..
La règle. Si, après avoir négocié en dehors de la zone de valeur, nous retournons dans la zone de valeur (VA) et que le marché clôture à l'intérieur de la VA dans l'une des tranches de 30 minutes, il y a 80 % de chances que le marché revienne dans l'autre. côté du VA.
Après avoir examiné ces 24 statistiques, il est très évident de comprendre pourquoi les traders échouent. Le plus souvent, les décisions de trading ne sont pas basées sur des recherches approfondies, des méthodes de trading testées ou sur leur journal de trading, mais surles émotions, le besoin de divertissem*nt et l'espoir de faire fortune en un rien de temps.
Avec un compte de 10 000 $, une bonne journée peut rapportergain de cinq pour cent, soit 500 $. Cependant, les day traders doivent également prendre en compte les coûts fixes tels que les commissions facturées par les courtiers. Ces commissions peuvent gruger les bénéfices, et les day traders doivent gagner suffisamment pour surmonter ces frais [2].
C'est très cher. Chaque fois que vous achetez ou vendez une action, des commissions (c'est-à-dire des frais de courtage) et des taxes sont impliquées. En raison de la fréquence élevée des transactions effectuées, ces chiffres s'additionnent très rapidement, au point qu'ils peuvent gruger une partie importante de vos bénéfices (ou même transformer un profit en perte).
